El ‘Data Mesh’ como bastión estratégico para la gestión de datos en el sector financiero

La digitalización ha traído consigo un crecimiento exponencial en la cantidad de datos a los que tienen acceso los bancos y las instituciones financieras. En este contexto, el sector ha asumido la transformación digital como un elemento indispensable para alcanzar la innovación, responder a la toma de decisiones intrínsecas del negocio, impactar en las experiencias de los clientes y asegurar su competitividad en un mercado cada vez más exigente.

Los datos pueden ofrecer numerosas oportunidades a la banca si se protegen y se utilizan
correctamente. Sin embargo, a día de hoy, muchas instituciones financieras, especialmente aquellas que no son nativas digitales, se enfrentan a una multiplicidad de fuentes y un gran volumen y tipos de datos con una estructura compleja y centralizada que puede suponer un problema para la gestión eficiente de la información. De hecho, de acuerdo con el informe Digital Banking Report, solo el 6% de las instituciones financieras se considera pionera en el uso de data.

En este contexto, la plataforma Denodo ha identificado el Data Mesh como la estrategia más eficaz para explotar correctamente los datos. Y es que este enfoque ofrece un  paradigma descentralizado para el análisis de la información que pretende eliminar los cuellos de botella permitiendo un análisis y una comprensión eficiente del valor, el potencial y el uso de los datos. Todo ello gracias a una infraestructura unificada basada en el dominio para crear y compartir datos, al tiempo que se mejoran los estándares en términos de interoperabilidad, calidad, gobernanza y seguridad.

Cómo extraer el máximo potencial

En este sentido Denodo avanza tres formas diferentes para asegurar que las instituciones financieras obtengan el máximo potencial de las estrategias de Data Mesh a implantar. Entre ellas destacan el modelo distribuido para una mayor autonomía, la interoperabilidad entre diferentes dominios y la capa lógica para reforzar la seguridad. “La innovación impulsada por los datos y el progreso digital nunca han sido tan importantes para las empresas que operan en el sector financiero. Por lo tanto, los enfoques organizativos modernos como el Data Mesh están llamados a desempeñar un papel fundamental en el futuro. Para aprovecharlas al máximo y alcanzar el éxito el día de mañana, las organizaciones deberían empezar a invertir hoy en las tecnologías adecuadas”, explica José Andrés García, responsable de Denodo para Iberia y Latinoamérica. “La virtualización de datos proporciona una visión de 360° de toda la información almacenada en la empresa y es precisamente por ello que se perfila como un elemento clave para el éxito en el ámbito de los servicios financieros”.

Los datos no solo han aumentado a lo largo de los años, sino que también se han diversificado. Esta multiplicidad de repositorios y aplicaciones conducen a una división en silos que, a largo plazo, provocan cuellos de botella y ralentizaciones que podrían suponer una falta de competitividad de las bancas tradicionales frente a la nueva banca digital y las startup fintech. El Data Mesh, en cambio, es un modelo diseñado para ser distribuido. En concreto, cada unidad organizativa cuenta con sus propios propietarios de productos de datos, que tienen acceso a los datos específicos de su ámbito, los reúnen y los agregan, contribuyendo a la democratización y permitiendo a cada equipo disfrutar de la libertad de gestionar sus datos de forma independiente, logrando así una mayor velocidad de análisis y escalabilidad eliminando los cuellos de botella causados por las infraestructuras centralizadas.

Asimismo, para desarrollar una estrategia de Data Mesh que cumpla con la normativa y los estándares del sector y que, al mismo tiempo, evite la fragmentación, la duplicación de datos y las incoherencias, es importante centrarse en la interoperabilidad entre dominios donde la virtualización de datos tiene un papel decisivo. Al crear una capa lógica entre las fuentes de datos y los consumidores de datos de dominios específicos, la virtualización de datos puede contribuir a que el Data Mesh sea especialmente eficaz. A diferencia de las herramientas clásicas de ETL (extracción, transformación y carga) o de los modelos de almacenamiento de datos, no es necesario "mover y copiar" los datos, ya que en su lugar se utilizan patrones semánticos definidos en la capa virtual entre las diferentes fuentes y consumidores de datos, permitiendo a los usuarios extraer los datos que necesitan cuando los necesitan, casi en tiempo real. Gracias a la facilidad de uso y a la minimización de la replicación que proporciona la virtualización de datos, la creación de productos de datos es mucho más rápida y segura que las alternativas tradicionales.

La innovación no puede poner en compromiso la gobernanza de datos ni el cumplimento de la normativa, especialmente en un campo tan complejo y estricto como el de la banca y los servicios financieros. Desde el punto de vista normativo, la capa lógica de la virtualización de datos permite a las organizaciones automatizar el refuerzo de las políticas globales de seguridad. Tanto si se trata de un posible fraude como del blanqueo de dinero, los riesgos son frecuentes y adoptan diferentes formas, y dada la naturaleza de estas actividades, los servicios financieros están sujetos a controles muy estrictos para garantizar que se cumplen las normas más estrictas en materia de gobernanza de datos.